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到2025年,针对教会的潜在诈骗金额将达数十亿美元

作者: Hannah翻译 | 来源:基督时报 | 2023年11月25日 18:42 |
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宗教组织通常以其可信赖和开放而闻名,但它们在不经意间可能容易受到欺诈活动的影响。

这种风险也可能超出基督教教会和传教区的范围,也涵盖了清真寺、寺庙和其他宗教场所。各宗教领袖和董事会成员被建议采取积极措施,保护组织免受财务损失。

一. 教会欺诈盛行

教会内部的欺诈行为涉及为个人利益挪用资金或资产,引起了人们的迫切关注。根据保险公司兄弟互助(Brotherhood Mutual)的报告,仅在美国,预计到2025年此类诈骗造成的年度损失可能会超过800亿美元。然而,由于此类犯罪的报告不足,这一数字可能低估了问题的真实程度。

二. 识别欺诈

识别宗教组织内部的欺诈行为可能具有挑战性,因为处于权威地位的个人通常受到高度信任。尽管如此,仍有一些指标需要注意:

始终拒绝让别人清点奉献;

有账户访问权限的个人突然出现无法解释的支出;

信用卡交易账目不明;

财务记录不一致。

三. 预防措施

实行健全的会计制度可以对内部欺诈起到威慑作用。考虑以下政策和程序:

由两人轮流清点奉献;

将负责清点奉献的人员与办理存款的人员分开;

强制没有支票签发权的个人核实银行对账单和信用卡发票;

大额支票需要双重签名,大额开支需要董事会批准;

对财务账目和信用卡使用情况进行内部审计;

聘请外部注册会计师或审计公司进行年度分析。

四. 处理欺诈

如怀疑有诈骗行为,应立即咨询法律顾问,以指导组织的应对措施。保持谨慎态度,防止行为人进一步隐匿或转移资金。制定明确的教会政策来处理潜在的欺诈行为,并考虑聘请认证专家或私人调查员来证实这些说法。

五. 考虑起诉

虽然对涉及执法的担忧很常见,但权衡后果至关重要。向当局举报欺诈行为可以帮助追回损失的资产,并阻止犯罪者伤害其他组织。不起诉可能会无意中表明社区内的盗窃行为没有后果。

六. 明智地理财并保持警惕

宗教组织必须对潜在的欺诈行为保持警惕,即使是在自己内部。组织可以通过实施预防措施、识别危险信号和制定清晰的程序来保障其财务诚信,维护会众的信任。在涉嫌欺诈的情况下,咨询法律专业人士和考虑检控,可能会最终符合该社区及其使命的最佳利益。

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